Hacer transferencias bancarias o enviar dinero por aplicaciones como Bizum es algo cotidiano, pero no está exento de vigilancia. Hacienda tiene unos límites bien definidos que es importante conocer para evitar sorpresas desagradables. Estos controles no solo se aplican a grandes transacciones, sino también a movimientos más modestos si se consideran sospechosos.
El límite a partir del cual los bancos están obligados a informar a Hacienda es de 10.000 euros en transferencias o retiradas de efectivo. Esto significa que cualquier operación que alcance o supere esta cifra será comunicada automáticamente a la Agencia Tributaria. Pero no solo las grandes cantidades despiertan interés: si realizas movimientos de 3.000 euros o más, Hacienda podría pedirte justificantes sobre el origen y el destino del dinero.
Por ejemplo, las transferencias de 6.000 euros o más suelen ser revisadas con mayor detalle. En estos casos, Hacienda puede solicitar documentos que expliquen el propósito de la operación y garanticen que el dinero tiene un origen lícito. Este nivel de control es parte de las medidas para prevenir el blanqueo de capitales y otras actividades ilegales.
Las aplicaciones de pago como Bizum también están bajo la lupa. Aunque esta herramienta está diseñada para transacciones rápidas y de pequeñas cantidades, las operaciones acumuladas al mes no deben superar los 500 euros por movimiento o un total de 60 operaciones mensuales. Superar estas cifras podría llamar la atención de las entidades bancarias, que están obligadas a reportar cualquier actividad sospechosa.
¿Qué dice Hacienda sobre los ingresos en efectivo?
Además, ingresar dinero en efectivo sin justificar también tiene sus límites. Según la normativa, cualquier depósito superior a 3.000 euros podría ser investigado. Incluso las operaciones realizadas con billetes de 500 euros están especialmente vigiladas debido a su uso en actividades ilícitas. El banco puede notificar a Hacienda si considera que el movimiento es inusual, independientemente del importe.
El contribuyente ya se puede equivocar: el derecho al error reduce las multas de Hacienda
Óscar Giménez. Córdoba
Para evitar problemas legales, los expertos recomiendan mantener la documentación en orden. Es esencial conservar contratos, facturas y cualquier otro justificante que explique el motivo de la transacción. En caso de dudas o si planeas realizar movimientos significativos, consultar a un asesor fiscal es una opción inteligente para asegurarte de cumplir con la normativa.
Fuente El Confidencial
