Inspección de Hacienda: los tres movimientos bancarios que pueden hacer saltar las alarmas a la Agencia TributariaLa multa de hasta 150.000 euros con la que Hacienda te puede multar si haces esto en tu cuenta del banco
La Agencia Tributaria ha reforzado su vigilancia sobre las operaciones económicas con el objetivo de frenar el fraude fiscal y el blanqueo de capitales. Una de las líneas prioritarias del organismo pasa por seguir limitando el uso de dinero en metálico, dado que estas operaciones son más difíciles de rastrear que las electrónicas. Con este enfoque, Hacienda busca cerrar el cerco a actividades económicas opacas y aumentar el control sobre las transacciones comerciales entre particulares y empresas.
Para ello, la normativa se apoya en la Ley 7/2012, de 29 de octubre, que establece restricciones claras al uso del efectivo en determinadas operaciones. Además, la Agencia Tributaria exige que los intervinientes en este tipo de pagos conserven los justificantes durante al menos cinco años, y se reserva el derecho de solicitarlos en cualquier momento para comprobar que no se han superado los límites establecidos. En paralelo, la Unión Europea también ha aprobado un reglamento que fijará a partir de 2027 un límite máximo de 10.000 euros en pagos en metálico.
El truco que tiene Hacienda para descubrir si tienes dinero en efectivo escondido en casa
El Confidencial
El foco de estas restricciones está puesto especialmente en los pagos que superan los 1.000 euros si una de las partes es empresario o profesional, una cifra que asciende a 10.000 euros cuando el pagador no tiene domicilio fiscal en España y no actúa como empresario. Además del dinero en papel, la ley también afecta a cheques al portador, tarjetas prepago o incluso al uso de metales preciosos como forma de pago. Hacienda deja fuera de estas limitaciones las operaciones realizadas a través de entidades financieras y los cambios de divisas en establecimientos autorizados.
Las multas si superas estas cantidades en efectivo
El dinero en efectivo sigue estando bajo el punto de mira de Hacienda, y las sanciones por no cumplir con los límites pueden ser elevadas. Tanto si eres el que paga como si recibes el dinero, la ley te considera responsable. Estos son los casos concretos en los que la Agencia Tributaria puede sancionar:
Pagos en efectivo de 1.000 euros o más
, cuando uno de los implicados sea empresario o profesional.Pagos iguales o superiores a 10.000 euros, si el pagador es una persona física sin domicilio fiscal en España.Transferencias bancarias superiores a 10.000 euros, aunque no sean en metálico.Préstamos o créditos superiores a 6.000 euros, si no están correctamente justificados.Movimientos de efectivo con billetes de 500 euros, por el riesgo que suponen en operaciones sospechosas.Transferencias en efectivo que superen los 3.000 euros, ya que requieren una justificación clara de su origen y destino.
Todas estas operaciones están sujetas a sanciones si se incumplen los límites. La multa habitual es del 25% del importe pagado en efectivo que haya superado el umbral permitido. Por ejemplo, si se realiza un pago en metálico de 3.000 euros cuando solo están permitidos 1.000, la multa ascendería a 500 euros. Esta sanción puede reducirse a la mitad si se reconoce la infracción y se abona en plazo.
Las nuevas restricciones y sanciones actúan como freno ante este tipo de conductas y avisan que Hacienda sigue muy de cerca cada movimiento sospechoso
Además, la multa puede superar los 2.500 euros si la cuantía de la operación es muy elevada. Denunciar la operación puede eximir de responsabilidad, siempre que se haga dentro de los tres meses posteriores y se identifique a la otra parte. Con este tipo de medidas, Hacienda pretende evitar que el uso de efectivo se convierta en una vía fácil para ocultar ingresos, evadir impuestos o realizar actividades fraudulentas.
Fuente El Confidencial
