Hacienda se ha propuesto evitar el blanqueo de capitales y otros delitos financieros y para ello necesita controlar todo el dinero en efectivo que se mueve en España, o al menos una parte. Es por eso que ha establecido un límite de dinero que puede moverse sin ser declarado.
Aunque parezca algo raro, ya que la mayoría de las personas hacen uso de las tarjetas de crédito y no del dinero en efectivo, hay personas que prefieren gestionar su dinero guardándolo en casa. Aunque podríamos creer que este dinero escapa de la Agencia Tributaria, nada más lejos de la realidad.
Según establece el artículo 93 de la Ley 58/2003, de 17 de diciembre, relativa a la obligación de información, “las personas físicas o jurídicas, públicas o privadas, así como las entidades estarán obligadas a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas”.
Los bancos comunican cualquier movimiento de más de 3.000 euros
Los bancos están obligados por ley a comunicar todo tipo de movimientos bancarios superiores a 3.000 euros. De esta manera es posible controlar cuando una persona ha contado con una alta cantidad de dinero en efectivo y poder seguir los movimientos que realice. A ojos de Hacienda ese dinero lo tienes tú, aunque se lo des a otra persona o aunque lo hayas gastado en compras menores. Pero no solo se controlan las retiradas de dinero, también las entradas que superan a 3.000 euros.
Las entradas y salidas de más de 3.000 euros del banco son notificadas a Hacienda
A esto hay que añadir que el límite de pago en efectivo en España es actualmente de 1.000 euros y todo lo que esté por encima debe ser por transferencia bancaria por lo que quedará ese movimiento registrado. Ante una actividad sospechosa de ser irregular, Hacienda comienza a investigar tanto bancaria como personalmente para comprobar si alguien se ha saltado la ley vigente.
Pese a todo esto, tener en casa dinero en efectivo no es ilegal, pero es la propia persona la que tiene que comunicar a la Agencia Tributaria que dispone de cierto montante de dinero en efectivo y será en la declaración del IRPF donde lo haga. Deberá indicar la cantidad y el motivo de que lo tenga en casa.
Hacienda se ha propuesto evitar el blanqueo de capitales y otros delitos financieros y para ello necesita controlar todo el dinero en efectivo que se mueve en España, o al menos una parte. Es por eso que ha establecido un límite de dinero que puede moverse sin ser declarado.
Fuente El Confidencial
