Alerta billeteras virtuales: ARCA investiga transferencias superiores a este monto en marzo

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció a principios de enero una actualización sobre valores por los cuales los bancos y las billeteras virtuales tendrán que notificar los movimientos de los usuarios.

A través de un comunicado, el organismo indicó que el ajuste devino de la “actualización semestral automática basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC)”.

Además, según los detalles que fueron publicados en la Resolución General N° 5512/2024, los montos (transacciones, saldos y consumos) se actualizarán de forma semestral. 

Billeteras virtuales: a partir de qué monto te investiga ARCA en marzo

Los bancos y las billeteras virtuales, como Mercado Pago, tendrán la obligación de notificar las operaciones que realicen los contribuyentes, siempre y cuando superen los siguientes montos:

$ 600.000

• Total de consumos con tarjetas de débito.
• Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.

$ 1.000.000

• Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
• Total de depósitos a plazo fijo constituidos en el mes.
• Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
• Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
• Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.

$ 2.000.000

Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.

ARCA sancionará a los usuarios que no cumplan ni justifiquen sus movimientos

ARCA investiga: cuál es la documentación que puede solicitar el fisco

ARCA evaluará la situación de los contribuyentes y controlará si el origen del dinero es lícito en los casos que se excedan los valores preestablecidos.

De esta manera, en caso de superar los límites, los usuarios tendrán que mandar por correo electrónico la documentación requerida. En algunos casos, se podría optar por cerrar la cuenta del cliente y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

A continuación, la documentación que permitirá a los contribuyentes justificar el origen de su dinero:

• Recibos de sueldo.
• Comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturas emitidas en los últimos meses.
• Constancia del monotributo.
• Tickets de compra y venta.
• Justificación de la venta de acciones o empresas.

Fuente El Cronista