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IsraelEste verano la Policía Nacional ha desarticulado una macroestafa piramidal con víctimas que habían invertido hasta dos millones de euros. Los estafadores utilizaban un esquema ‘Ponzi’ en el que los nuevos inversores pagaban las rentabilidades de los anteriores. Bajo promesas de altos beneficios y bajos riesgos, son muchas las personas que todavía invierten su dinero en negocios o productos fraudulentos que, además, te invitan a traer nuevos participantes para ganar dinero como si fuera “una oportunidad única”. Pero nada más lejos de la realidad.
¿Cómo detectarlas? ¿Qué hay alrededor de ellas y cómo operan? En el octavo episodio de Economía para Gen Z, nuestro pódcast sobre inversión, ahorro y finanzas para jóvenes que ya puedes escuchar en Ivoox, Spotify y Apple Podcast, hablamos con el economista Daniel García Martínez, autor del libro ‘Estafas Piramidales: Descifrando el fraude desde dentro de la pirámide’. Y empezamos, literalmente, por el principio. Por la primera estafa piramidal que se produjo en España en 1870, y que resulta que fue la propia hija pequeña de Mariano José Larra quién la orquestó. Más de 100 años después, con la llegada de las redes sociales y los activos tecnológicos, el panorama ha cambiado bastante. Aunque la base sigue siendo la misma.
“La clave para que sigan funcionando es que siga llegando sangre nueva. Personas dispuestas a entregar su dinero a cambio de promesas. Como las redes sociales tienen esa capacidad de viralización, todo esto se puede extender muchísimo más que antes”.
Este tipo de estafas pueden operar en el entorno financiero y de las criptomonedas. Junto a Daniel repasamos casos como el de Mind Capital y los Pelayo, “una familia que se hizo famosa hace unos años porque ganó la partida a varios casinos del mundo aplicando simple estadística”. Después fundó Mind Capital, resultando ser finalmente una estafa de inversión que se dedicaba a captar el capital de particulares ofreciendo hasta un 25% de ganancias mensuales en el mercado del arbitraje de las criptomonedas.
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Rocío Romero
Más allá del entorno financiero, charlamos sobre otro tipo de estafas piramidales enfocadas en las supuestas oportunidades de negocio. “Estas se enfocan en el comercio minorista y suelen estar relacionadas con los productos dietéticos y los suplementos alimenticios. Es el llamado Marketing multinivel o MLM (por sus siglas en inglés, multi-level markting). Daniel destaca, entre otros, el caso de Herbalife, “que aunque nunca ha llegado a ser condenado por estafa piramidal, si que ha estado sometido a investigaciones importantes”.
Puedes escuchar episodios anteriores de Economía para Gen Z en Ivoox, Spotify y Apple Podcast. En las próximas semanas abordaremos otras cuestiones que suelen traer de cabeza a muchos jóvenes de este país, como el ahorro. También hablaremos de inversiones, de finfluencers… y de muchos más asuntos relacionados con la economía y las finanzas.
Fuente El Confidencial
