Argentina
España
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), antes conocida como AFIP, mantiene la supervisión sobre las cuentas de los usuarios, especialmente en lo que respecta a transferencias y saldos bancarios. Sin embargo, existe una forma de realizar transacciones sin ser monitoreado.
¿Qué controla ARCA sobre las transferencias?
ARCA exige que las entidades financieras informen sobre los movimientos de los usuarios que superen ciertos límites establecidos.
Esto incluye tanto transferencias realizadas a través de bancos como de billeteras virtuales como Mercado Pago, Ualá y Naranja X, entre otras.
Además, si al final de un mes el saldo en una cuenta excede el “techo” establecido, también debe ser reportado. Aunque estas medidas se implementan con el fin de garantizar el cumplimiento de las obligaciones fiscales y prevenir el lavado de dinero, efectivamente crean un límite indirecto en las transacciones de los usuarios, dado que sus datos están siendo monitoreados.
¿Qué billeteras no controla ARCA?
Dado que muchos buscan evitar la vigilancia de ARCA, una alternativa viable es el uso de plataformas extranjeras como PayPal. Esta plataforma permite enviar y recibir dinero sin límites de transferencia y sin la intervención directa de las autoridades argentinas.
¿Por qué PayPal no está bajo el control de ARCA?
PayPal tiene sede en Estados Unidos y sus leyes protegen la información financiera de los usuarios. Esto significa que los fondos almacenados en PayPal no estarían sujetos al monitoreo de ARCA.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que si se realiza una transferencia desde PayPal a una cuenta bancaria o billetera virtual local, ARCA podría detectar esa operación, ya que tiene acceso a esos registros.
En estos casos, es recomendable no exceder los límites de transferencia y asegurarse de tener justificaciones claras sobre los fondos transferidos, para evitar inconvenientes con el organismo fiscal.
Fuente El Cronista
