Marta Echarri, experta financiera: “La inversión más eficiente para los españoles son los fondos indexados y, con un poquito de suerte, traspasables”

Los fondos indexados se han convertido en una de las alternativas más atractivas para quienes buscan rentabilizar su ahorro sin asumir los elevados costes de la inversión activa. Marta Echarri, experta en finanzas y reconocida divulgadora en el ámbito económico, ha destacado su eficacia en una reciente entrevista, subrayando que son “la inversión más eficiente para los españoles” si, además, cuentan con una característica clave: que sean traspasables.

Durante su intervención en el pódcast de Worldcast, Echarri explicó que estos instrumentos permiten cambiar de estrategia sin tener que pagar impuestos de manera inmediata. “Lo que consigues es diferimiento: te ahorras pagar impuestos cada vez que compras y vendes”, señaló. Este mecanismo fiscal resulta especialmente ventajoso para el pequeño inversor, ya que evita tributar por cada operación, algo que sí ocurre con las acciones individuales.

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R. Romero

Ventaja fiscal y flexibilidad estratégica

Según Echarri, uno de los mayores beneficios de los fondos indexados traspasables es que el inversor puede ajustar su cartera con libertad. Por ejemplo, si alguien desea cambiar su exposición del índice S&P 500 hacia un fondo monetario de menor riesgo, puede hacerlo sin tener que pasar “por caja”, es decir, sin liquidar impuestos en el momento del traspaso. “La inversión más eficiente para los españoles son los fondos indexados y, con un poquito de suerte, traspasables. Es un detalle muy importante”, recalcó la experta.

Este tipo de inversión replica índices bursátiles sin necesidad de una gestión activa, lo que reduce comisiones y simplifica el proceso. Además, al estar regulados dentro del marco fiscal español, los fondos traspasables permiten reorganizar el patrimonio sin tributar hasta el momento del reembolso definitivo. Se trata de una opción que, como apuntan numerosos asesores financieros, se adapta especialmente bien a los horizontes de largo plazo.

La apuesta por este vehículo financiero ha crecido notablemente en los últimos años, impulsada por una mayor cultura inversora y el acceso a plataformas digitales que ofrecen comisiones competitivas. La declaración de Marta Echarri refuerza así una tendencia que ha ido ganando fuerza: la de invertir de forma diversificada, fiscalmente eficiente y con menor coste.

Fuente El Confidencial